Por: Salvador Valadez C.
Ciudad Victoria, Tamaulipas.– La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) detectó durante abril y mayo la suplantación de identidad de 19 instituciones financieras por parte de presuntos defraudadores que utilizan nombres, logotipos y datos fiscales de empresas legalmente constituidas para ofrecer créditos falsos a cambio de pagos anticipados.
El delegado de la CONDUSEF en Tamaulipas, Rogelio Mata, explicó que el principal modus operandi consiste en hacerse pasar por instituciones inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), utilizando su razón social, imagen corporativa e información fiscal para aparentar legalidad.
Detalló que, a través de medios impresos, plataformas digitales y redes sociales, los responsables ofrecen supuestos créditos rápidos y accesibles, pero exigen depósitos anticipados bajo el argumento de cubrir comisiones, seguros o gastos administrativos.
Durante abril fueron reportadas 10 instituciones afectadas por la suplantación de identidad: Valores S.A., Fiarem SAPI, Acervo Económico, Aceleradora Damarco, Apoyos Denona, Punto Cla B SAPI, Kapitalmujer, Somos tu Soporte SAPI, Wetop S.A. y Sophomon SAPI.
En mayo se identificaron otros nueve casos relacionados con Reale Soluciones de Emprendedores S.A., Tim Value SAPI, Avantta Sentir Común S.A., Recursos Morh Capital, Junomx Capital S.A., Financiera Didxazaa S.A., Nextfi S.A., Kapitalmujer S.A. y Build Cap SAPI.
El funcionario advirtió que ninguna institución financiera formal cobra comisiones por adelantado antes de autorizar un crédito, por lo que recomendó a la ciudadanía verificar que las empresas estén registradas en el SIPRES antes de realizar cualquier trámite o depósito.
Asimismo, exhortó a quienes requieran financiamiento a desconfiar de ofertas que prometan créditos inmediatos a cambio de pagos previos, ya que esta práctica es una de las principales señales de fraude financiero.
