Por Salvador Valadez C.
Ciudad Victoria, Tamaulipas.- Un total de 42 denuncias por suplantación de identidad de instituciones financieras se han presentado en los últimos cuatro meses en Tamaulipas, informó el delegado de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), Rogelio Mata Delgado.
Explicó que las denuncias corresponden a instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), cuya identidad habría sido utilizada de manera indebida por personas físicas o empresas que buscan defraudar a quienes requieren un crédito.
Mata Delgado señaló que el más reciente boletín de la CONDUSEF reportó 11 instituciones financieras suplantadas durante agosto, cuyos nombres comerciales, logotipos, denominaciones y hasta datos fiscales o administrativos fueron utilizados sin autorización.
Precisó que en mayo se registraron nueve casos de suplantación, mientras que en junio, julio y agosto se contabilizaron 11 instituciones afectadas en cada mes.
Entre las instituciones reportadas se encuentran BTG Pactual Casa de Bolsa, APX SF, Procesos Sistemáticos del Bajío, SDIF México, Ecopem SAPI, Gratiam Capitales, Alternativas Financieras para tu Bienestar, Naica Capital, Fondeo Horizonte, BTG Pactual Gestoría de Fondos y Sura Investment Management México, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión.
El delegado agregó que también se recibió una alerta de Quálitas Compañía de Seguros, debido a que dos empresas que no cuentan con autorización para organizarse, operar y funcionar como instituciones de seguros, aparentemente realizan operaciones activas en este ramo.
Se trata de MAPS Seguros y MAPS Ventas, con ubicaciones señaladas en Guadalajara y Puerto Vallarta, Jalisco.
Mata Delgado explicó que el mecanismo utilizado por los suplantadores consiste en hacerse pasar por instituciones financieras legalmente establecidas y cobrar a los usuarios por supuestos servicios relacionados con el otorgamiento de créditos.
Advirtió que las instituciones financieras que operan dentro del marco legal no condicionan la entrega de un crédito al pago de servicios que finalmente no generan el financiamiento ofrecido.
En estos casos, señaló, las personas entregan dinero con la expectativa de recibir un crédito que finalmente nunca les es otorgado, por lo que terminan siendo víctimas de un fraude.
